问题：[单选] 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定？（） A . 诚实信用B . 风险提示C . 守法合规D . 礼貌服务参考答案：D●  参考解析【参考答案】D【试题分析】银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念，违反了诚实信用原则。当客户问到风险时岔开话题违反了风险提示原则。其行为也没有做到守法合规。

问题：[多选] 《银行从业人员职业操守》中“了解客户”的准则，要求银行业从业人员应当了解客户的（）。A . 个人婚姻状况B . 财务状况C . 业务状况D . 业务单据E . 风险承受能力参考答案：B,C,D,E●  参考解析BCDE“了解客户”的准则要求：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制的要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。故选BCDE。

范文一：银行从业----公共基础银行从业资格考试《公共基础》模拟试题及答案汇总1一、单选题1、中国银行业协会的日常办事机构为( )。A.会员大会B.理事会C.常务理事会D.秘书处标准答案：D2、我国三大政策性银行成立于( )年。A.1994B.1995C.1996D.1998标准答案：a3、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是(B)。A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行标准答案：B4、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是( )。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求。B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行标准答案：D5、近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是( )A.引进战略投资者B.联合重组C.跨区域经济D.以上答案都对标准答案：D6、( )，银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。A.2006年12月31日B.1997年7月1日C.1986年12月31日D.1979年...

问题：[单选] 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了()方面职业操守的有关规定。 A . 公平竞争   B . 诚实信用C . 专业胜任   D . 守法合规参考答案：D●  参考解析口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，违反了守法合规方面职业操守的有关规定。从业人员向客户提供的所有可能影响其投资决策的材料，以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。而El头保证忽略了风险的揭示，故本题选D。

问题：[单选] 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定？（） A . 诚实信用B . 风险提示C . 守法合规D . 礼貌服务参考答案：D●  参考解析此题暂无解析

问题：[单选] 个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员（）的准则要求。A . 守法合规B . 专业胜任C . 诚实信用D . 勤勉尽责参考答案：A●  参考解析个人理财业务从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。例如，从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。

问题：[多选] 为了控制费用与投资储蓄，银行从业人员应该建议客户在银行开立三种类型的账户，包括（）。A . 扣款账户B . 证券账户C . 定期投资账户 D . 信用卡账户E . 活期储蓄账户参考答案：A,C,D●  参考解析为了控制费用与投资储蓄，银行从业人员应该建议客户在银行开立三种类型的账户包括：(1)定期投资账户。(2)扣款账户。(3)信用卡账户。

问题：[单选] 某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定（）。A . 诚实信用B . 风险提示C . 守法合规D . 礼貌服务参考答案：D●  参考解析该银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念的行为，违反了"诚实信用"准则；当客户问到风险时岔开话题并口头保证产品收益率的行为违反了"风险提示"和"守法合规"原则。

问题：[多选] 某商业银行的一位客户计划投资黄金，则银行从业人员可以建议客户选择的投资方式有（）。 A . 条块现货 B . 金币 C . 黄金基金 D . “纸黄金”E . 黄金期货 参考答案：A,B,C,D●  参考解析我国金融业实行分业经营，商业银行不可以经营期货业务。投资者可以通过期货公司进行黄金期货的投资。

问题：[多选] 银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内容有（）。 A . 宏观经济形势分析 B . 客户收入支出分析 C . 客户资产负债分析D . 客户生命周期分析 E . 股票市场未来运行趋势 参考答案：B,C●  参考解析对客户进行的财务分析中应包括客户的收入支出、资产负债等财务信息的分析。宏观经济形势、客户的生命周期及股票市场都不属于客户的财务信息。